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Fed endurece medidas contra lavado de dinero; exige a bancos enfocarse en clientes de mayor riesgo

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Fed endurece medidas contra lavado de dinero; exige a bancos enfocarse en clientes de mayor riesgo

La Reserva Federal (Fed) de Estados Unidos anunció que reforzará las medidas para combatir el lavado de dinero en el sector bancario.

Va a exigir a las instituciones de crédito que centren sus recursos contra el lavado de dinero en función del riesgo.

Para ello, pedirá que pongan mayor atención a los clientes y actividades de mayor riesgo.

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Las modificaciones buscan armonizar estos cambios con los requisitos de los programas contra el lavado de dinero propuestos por separado por otras cuatro agencias.

Por eso, también les pedirá a los bancos que incorporen las prioridades de la Red de Control de Delitos Financieros (FinCEN) en materia de lavado de dinero en sus procesos de evaluación de riesgos.

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Así lo establece en una propuesta para modificar los requisitos vigentes que puso a consulta pública la junta de gobierno de la Fed para recibir comentarios del sector.

Según la propuesta, una vez que un banco haya establecido un programa contra el lavado de dinero, la Reserva Federal centraría sus actividades de supervisión y control en los incumplimientos significativos de dicho programa.

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La Fed recibirá comentarios en un periodo de dos meses.

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Comisión Antimonopolio investiga a empresas de vales de despensa y pagos electrónicos; ve posibles prácticas anticompetitivas

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Comisión Antimonopolio investiga a empresas de vales de despensa y pagos electrónicos; ve posibles prácticas anticompetitivas

La Autoridad Investigadora de la Comisión Nacional Antimonopolio (CNA) dio a conocer que inició una investigación por abuso de dominancia contra firmas que participan en el mercado de vales de despensa y de medios de pagos electrónicos.

“La investigación busca determinar si existen conductas que dificulten indebidamente que los proveedores de vales y medios de pago electrónicos compitan”, explicó el organismo regulador.

El proceso de investigación comenzó el 11 de junio de 2026 por posibles prácticas monopólicas relativas a que las tiendas solamente aceptaban vales de despensa de cierta empresa emisora.

Las tiendas que aceptaban las tarjetas o monederos electrónicos para comprar despensa también condicionaban para aceptarlas.

“Las condiciones que ponen los comercios para aceptarlos pueden afectar las opciones de las familias para hacer sus compras con esta prestación”, dijo la CNA.

Añadió que “estas conductas podrían constituir prácticas monopólicas relativas, esto puede ocurrir cuando una empresa con poder sustancial, es decir, con capacidad para influir en las condiciones de un mercado, utiliza ese poder para desplazar indebidamente a otras empresas, impedirles participar o establecer ventajas exclusivas”.

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La Comisión dijo que el comenzar con esta investigación no significa que se tenga la comprobación de que hubo una infracción o que hay responsabilidad de alguna empresa.

La Autoridad Investigadora determinará durante el procedimiento si hubo violación a la ley, tras reunir y analizar información.

Para realizar la investigación la Comisión Nacional Antimonopolio tiene de 30 a 120 días hábiles, que se pueden ampliar hasta en 3 ocasiones, cada una por hasta 120 días hábiles más.

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Ley de Economía Digital dará trazabilidad a 3.4 mdp diarios que circulan en efectivo: Condusef – Milenio

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Ley de Economía Digital dará trazabilidad a 3.4 mdp diarios que circulan en efectivo: Condusef - Milenio

Con el avance de la Ley de Economía Digital y su próxima publicación en el Diario Oficial de la Federación (DOF), se dará trazabilidad a poco más de 3.4 millones de pesos que circulan diariamente en efectivo, expuso Oscar Rosado, presidente de la Comisión Nacional para la Protección y Defensa de los Usuarios de Servicios Financieros (Condusef).

Durante su participación en la presentación del “Estudio de Impacto Nu”, el presidente de la comisión mencionó que las autoridades financieras y los usuarios de servicios financieros tendrán amplios beneficios con la implementación de la nueva ley.

“Estoy convencido, total y absolutamente, de que en la medida en que se avance hacia la digitalización de la transaccionalidad del efectivo, el país, el gobierno, el sistema financiero, pero sobre todo la ciudadanía, tendrán enormes beneficios”.

“El país gana básicamente en un tema de trazabilidad; la trazabilidad del efectivo es imposible, y lo que está circulando diariamente en el país son más de 3.4 millones de pesos, lo cual es una barbaridad”, agregó Rosado.

Cabe destacar que, en su último informe “Estudios cuantitativos y cualitativos sobre efectivo”, el Banco de México (Banxico) reveló que el 98 por ciento de la población prefiere usar efectivo para sus gastos diarios.

“Cuenta Fácil” será habilitador

El presidente del regulador refirió que la creación de la cuenta N2 Bis, que será conocida como “Cuenta Fácil”, será un amplio habilitador para que más personas adopten los servicios financieros sin necesidad de proporcionar el RFC.

“La inclusión financiera nos ayuda a disminuir el uso del efectivo con todos los efectos positivos que tiene en la economía nacional, pero sobre todo en los usuarios y en los pequeños negocios que empiecen con lo que va a ser la cuenta fácil”.

“El efectivo es muy complicado; es la mercancía más complicada y peligrosa que existe en el mundo”, añadió Oscar Rosado.

Aumentar protección ante fraudes

Ante el aumento en materia de digitalización que se espera con la medida, el presidente de la Condusef añadió que, de igual forma, el sistema financiero deberá fortalecer los esquemas de prevención en materia de fraude.

“La vacuna contra el riesgo del dinero digital es la prevención; tenemos que entrar a otra dimensión de cuidados porque el tema digital llegó para quedarse”.

“Es irreversible porque los beneficios en la balanza son enormemente superiores y mayores a las desventajas”, agregó el presidente de la comisión.

​JASA

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Meta anuncia acuerdo con Zuckerberg para continuar en California; pretenden evitar impuesto a multimillonarios

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Meta anuncia acuerdo con Zuckerberg para continuar en California; pretenden evitar impuesto a multimillonarios

El director ejecutivo de Meta, Mark Zuckerberg, recibirá un nuevo paquete de acciones a cambio de mantener en California la sede de la empresa y evitar así que pierda el control de la empresa en caso de que se apruebe un impuesto temporal en las elecciones de noviembre.

Meta anunció el acuerdo en un documento presentado ante las autoridades bursátiles que coincidió con su informe de resultados trimestrales.

La empresa superó las expectativas de los inversionistas en el tercer trimestre, aunque sus ganancias se vieron afectadas en casi 10 mil millones de dólares por un acuerdo judicial con la mayoría de los estados del país.

Zuckerberg recibió, en la práctica, un incentivo financiero destinado a que se quede en California, donde los votantes decidirán el 3 de noviembre si aprueban un impuesto temporal sobre el patrimonio de los multimillonarios que residen en el estado.

Ese día los estadounidenses renovarán la Cámara de Representantes y parte del Senado. Las encuestas anticipan que los republicanos, la fuerza que apoya al presidente Donald Trump, pierdan por lo menos el control de la Cámara.

El acuerdo está diseñado para darle a Zuckerberg la posibilidad de vender acciones sin perder su poder de voto, en caso de que se apruebe la medida fiscal conocida como Propuesta 40.

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En Los Ángeles, California, el multimillonario Elon Musk, dueño de Tesla, SpaceX y X, abrió un restaurante, el Tesla Diner. Foto: Tesla / X

En Los Ángeles, California, el multimillonario Elon Musk, dueño de Tesla, SpaceX y X, abrió un restaurante, el Tesla Diner. Foto: Tesla / X

Esta iniciativa busca imponer un impuesto único del 5% a los multimillonarios, y el 90% de lo recaudado se destinaría a servicios de salud.

En un documento presentado ante los reguladores, Meta expresó su preocupación de que el poder de voto de Zuckerberg «podría reducirse aproximadamente al 53% o menos» si se ve obligado a vender parte de sus acciones para pagar más impuestos.

En el escrito del acuerdo, señaló que ofrecería una nueva clase de acciones sin derecho a voto y otorgaría a todos los accionistas un incremento único por cada acción que poseen.

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Eso incluye a Zuckerberg, quien tenía más de 342 millones de acciones de Meta a finales de 2025, la mayoría consideradas acciones con derecho a voto privilegiado. Esto le otorga más del 60% del control de la empresa.

Se estima que unas 39 millones de personas viven en California. De ellas, «unos pocos cientos» tienen patrimonios netos de mil millones de dólares o más, según la Oficina de Análisis Legislativo de California, un organismo no partidista.

Algunos multimillonarios del Estado se han trasladado preventivamente a otros lugares, entre ellos los fundadores de Google, Sergey Brin y Larry Page, y Peter Thiel, cofundador de PayPal y Palantir, según el medio Politico.

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ss/mcc

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